近來發生帳戶安全事件，以及各券商紛紛改變手續費規定，讓台灣人使用海外券商市場可能大變動，很多人開始重新思考要用什麼管道來作指數投資。本文即探討介紹IB盈透證券的優缺點，以及誰適合使用IB帳號。
一、IB盈透證券的優點以及誰適合使用：
（一）可參與美國以外的市場：
IB可以買許多國家上市的股票、ETF和衍伸商品，包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、日本、香港、中國A股（限深港通、滬港通股票，且不包括科創板與創業板股票）、澳洲、新加坡、義大利、西班牙、葡萄牙、奧地利、荷蘭、比利時、瑞典、挪威、俄羅斯、波蘭、匈牙利、墨西哥、以色列、愛沙尼亞、拉脫維亞、立陶宛等…，因此需要購買美國以外股市的股票或ETF的話（尤其想利用英國股市ETF來省股利稅），就適合使用IB。
（二）想要一個公司規模較大，可能較穩定的券商：
在常見的美國的以網路券商為主要業務的公司中：有四個是上市公司：其中IB的市值為188.5億美金、TD Ameritrade的總市值為180.1億美金、嘉信為458.8億美金，而E-trade是85.4億美金。
其中嘉信最大，但它的業務範圍比較廣，已是綜合理財公司，而不只是網路券商，除此之IB和TD Ameritrades約為同等級，E-trade又次之。
其他未上市的券商的市值，最早免費的Robinhood估計在70億左右，大家也常用的Firstrade約20-30億，也有中文的Sogotrade應該更小，目前沒查到數據。
（三）有許多複雜的功能可使用：
各式工具功能很多這點來說，IB在網路券商中應該當之無愧，所以專門交易者需要特定分析工具的話（可使用它的「魔方模式」），可能會有幫助。但對指數投資者來說可能需求沒這麼大，。
（四）融資利率較低：
雖然很多券商都有提供融資，但IB的這項功能相當齊全（可融資的貨幣很多），融資利率也較低（例如：美金10萬元以下的融資利率是1.5%+ libor，目前是3.35%，2021年7月時為1.6%左右）。雖然並不鼓勵隨便借錢投資，但有時臨時需要資金周轉的時候（比如預計定期投入，但錢一時還沒匯到，這時就可以先按計劃買入之後匯入自動償還，短期而言利息非常少）也是蠻方便的。
（五）需要購買直債的人：
雖然不少券商可以直接購買債券，但在價差上和買賣便利上IB都算不錯，適合有這方面需求的人。
（六）同時可使用外匯價差合約（CFD）：
外匯價差合約（CFD）是一種衍伸性工具，它大多被用於短線投機，但也可以作為長期投資某種貨幣的工具，一般來說CFD大多由特定的外匯交易券商提供，但IB作為以股市為主的券商，也提供此項工具，也還算好用各方面條件還行，可以不用再多開一個外匯交易券商。
（七）可買入碎股以及使用定期定額買進（2022年新功能）：
目前美股已可以使用自動設定定期定額買入的功能，詳細可參見這篇文章的說明。
二、IB的可能缺點：
（一）界面非常不直觀，不容易上手：
IB是我使用過的券商（其他包括Firstrade、TD Ameritrade、Etoro）中，界面使用難度最高的。其中原因之一是，它雖然有中文翻譯，但對台灣人來說，翻譯常不直觀，反而有時要回去英文來確認意思。
此外也因為功能很多很複雜，界面設計上也不夠理想，所以對於初學者來說會一時之間覺得霧裡看花，不知要如何開始進行，很多功能數據也可能看不太懂。（之後也會發文來作一些介紹）
（二）、要收帳戶管理費：
日前IB推出了新的Ibkr lite帳號可以免除帳戶管理費，但可惜目前只提供在美國居住的人使用。希望未來能進一步推廣到海外。
註：2021年7月時，ib宣布取消所有的帳戶管理費。
（三）、需要手續費（佣金）：
因為目前各大券商紛紛免除美股和ETF的手續費，所以雖然IB的手續費實並不算貴（如果選階梯式，小額美股和ETF最低可到0.35美金，英國的美金計價ETF則最少約1.91美金左右），但還是多一筆開銷。上述Ibkr lite帳號將會免除美國ETF的手續費，希望之後台灣人可以使用。IB詳細的佣金探討和階梯式、固定式方案計算選擇，可參見這篇文章。
（四）、很多交易未提供免費的報價：
很多券商都會直接提供免費的即時報價，但在IB很多報價是需要花錢購買訂閱的，例如目前暫時有一段時間，英股和ETF的免費即時報價，但美股就只能看延遲報價，如果不想另花錢訂閱，就要去其他網站參考。對不常交易的指數化投資人來說，雖然不是致命的缺點，但也的確還是不太方便。（五）退稅的便利性：
自動退稅方面還算完善，根據一些網友提供的資訊，一些美國ETF的QII債券或資本返還（ROC）的稅會自動退回，提供的稅務資料也還不差。但如果要用NEC退回美國ETF的非美國收入的30%稅，因為沒有Rib大大專門做的表格幫忙（他主要提供了TD Ameritrade和Firstrade），自行申請退稅會比較辛苦，如果在IB全買英國或其他國家的ETF，或是在美國股市買純美股ETF（本來就不能NEC退稅）就比較不是問題。------
整體而言，如果想要投資英國或其他非美國家ETF、資產較多不用擔心帳管費、可能需要融資、CFD或購買單支債券，英文較好能接受較複雜界面的話，較適合選擇IB（盈透證券）來進行指數化投資。
（註）開設IB帳戶可透過推薦加入讓推薦者有機會獲得回饋（需開設帳號30天內，帳號有1萬美元資產超過1年以上），被推薦者則可以獲得一年內入金1%價格的IB股票，如願意接受推薦，可點擊此連結接受我的推薦並開啟IB帳號，非常感謝。
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16 則留言:
您好 我目前使用FT, 想要改用IB, 主要是想融資。想多了解優缺點, tp55558888@gmail.com
Kevin
您好，想請問如果IB倒閉，我在帳戶裡買的股票還會是我的嗎?
還是會是券商的?
ib沒有違反規定亂來的話，帳戶裡的股票和錢會放在獨立的保管銀行，因此倒閉理論上無關。但因為還是會擔心萬一有問題，所以才有進一步的SPIC來保障這部分。
你好， 請問IB 能買澳洲股票嗎？
謝謝
可以買澳洲股票和ETF
請問ib和etoro有提供candle chart圖嗎
ib的TWS的魔方模式有candle chart。etoro我不太確定。
您好。請問在IB開戶後如果都沒挹注資金，也就是沒任何狀況下，會扣管理費扣到負值嗎？還是就會被關閉帳戶？
Vincent Wang ：抱歉我沒有這樣作實際的經驗，也一時查不到這個狀況會是如何。
https://www.7oheye.cn/#/
這是lB證卷嗎？ 裡面顯示盈透證卷期貨
裡面還有價值3萬多接近4萬人民幣
7oheye這個是假冒IB的釣魚網站喔！
是SIPC 不要再亂拚誤導了天哪
抱歉筆誤寫錯
IB可以投資印度股市嗎？
ee: 雖然它有提供印股，但只提供印度當地人買（主要是印度當地法規限制），所以台灣人是沒辦法買的。
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