一、本部落格最基本的投資觀念:
資產配置、指數化投資與ETF
二、資產配置相關:
不過三者之間的搭配關係,在實務細節上會有一些不同的選擇方式。例如,有不少人在作全球股市配置時,會使用VTI +VXUS 來作搭配投資,但可能會疑惑於要配置怎樣的比例?之後怎麼再投入或再平衡?這些問題其實要回到思考自己選擇使用這兩支ETF時,是要分別對應到分開的資產配置區塊,還是作為資產區塊內指數投資的一部分。
這篇文章,即以這兩支ETF的搭配為例,來說明主要共三種不同的可能選擇作法。
VTI(Vanguard Total Market ETF),追蹤CRSP美國全市場指數,至2021年5月底時,共持有3791美國市場股票,包括大、中、小及微型股,費用率為0.03%。
VXUS(Vanguard Total International Stock ETF)追蹤FTSE全球全市場指數,收錄7576支非美國市場股票,包括大、中、小型股,費用率0.08%。
VTI+VXUS 的搭配共可持有11367支股票,並組成費用率平均約為0.05%-0.06%的全球股票組合。