2019年9月3日 星期二

資產配置、指數化投資與ETF

我的基本投資理念和策略,是以資產配置與指數化投資為兩大核心。

任何投資都應從個人理財出發,因此投資最高戰略層次,是依個人理財狀況和需求,確立適合的資產配置區塊和比例----> 中層策略決定該資產區塊適合的指數--->戰術層次決定適合的ETF標的(或其他可能的方式)及適合的投資管道方式。

也因此,本部落格許多文章,會集中在「市場」(資產類別)、「指數」、和「標的」(ETF)三者的介紹分析上。

這樣的投資決策過程,基本上是由上而下,但也不是必然。例如有時候認為一個資產類型適合自己,但沒有適合的指數或ETF能投資,那可能就需要修正配置方式,因此指數和標的也會反過來影響資產配置的決策,詳細的看法會在之後的一些文章中說明。

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